BlockFi sammelt 50 Millionen US-Dollar von Universitäten, NBA-Stars und anderen, während Crypto Lending Soars ansteigt

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Nach 50 Millionen US-Dollar an frischem Kapital hat der Krypto-Kreditgeber BlockFi in den letzten 12 Monaten fast 100 Millionen US-Dollar gesammelt.

Die letzte Runde, eine Serie C, wurde am Donnerstag angekündigt und von Anthony Pomplianos Morgan Creek Digital angeführt. (Es ist die zweitgrößte Runde, die von der VC-Firma angeführt wird, wobei die Serie C mit 103 Millionen US-Dollar ganz oben auf der Liste steht.)

Derzeit verfügt BlockFi über Krypto-Assets in Höhe von 1,5 Milliarden US-Dollar auf seiner Kreditplattform und erwirtschaftet einen monatlichen Umsatz von etwas weniger als 10 Millionen US-Dollar, sagte CEO Zac Prince in einem Interview. Er sagte, BlockFi versuche immer noch, Personal hinzuzufügen und das Eigenkapital stabil zu halten, um schnell geografisch zu expandieren.

Prince erwartet außerdem, dass zum Jahresende die ersten Bitcoin-Prämienkarten auf dem Markt sein werden und Anfang nächsten Jahres ein öffentlicherer Rollout stattfinden wird.

"Sie müssen mit einigen Partnern zusammenarbeiten, um eine Kreditkarte auf den Markt zu bringen", sagte Prince. "Einige von ihnen haben den Übergang von vollständig im Büro zu vollständig entfernt nicht so reibungslos bewältigt wie Unternehmen wie BlockFi."

Neue Investoren

Weitere Teilnehmer der Serie C sind Valar Ventures von Peter Thiel – der Hauptinvestor in den A- und B-Runden von BlockFi – CMT Digital, Castle Island Ventures, Winklevoss Capital, SCB 10X, Avon Ventures, Purple Arch Ventures, Kenetic Capital, HashKey, Michael Antonov, NBA-Spieler Matthew Dellavedova und zwei namenlose Universitätsstiftungen.

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Dellavedova, ein Wachmann der Cleveland Cavaliers, erfuhr 2017 erstmals von Krypto und wurde später von Morgan Creeks Pompliano in BlockFi eingeführt, sagte er in einem Interview.

Dellavedova hat in den letzten drei bis vier Jahren Engelsinvestitionen getätigt, aber BlockFi ist das erste Kryptospiel des Basketballspielers, abgesehen davon, dass es „ein wenig“ Bitcoin und Äther enthält, sagte er.

"Ich würde sagen, ich bin immer noch ein Neuling in diesem Bereich", sagte er. "Ich denke, ein Zinssatz, den Sie für Ihre Krypto haben können, ist ansprechend."

Der wiederholte Investor Sterling Witzke, Partner bei Winklevoss Capital, sagte, BlockFis Fähigkeit, "sowohl bei Privatkunden als auch bei institutionellen Kunden Resonanz zu finden", sei ein wichtiges Verkaufsargument gewesen. "Wir freuen uns darauf, das BlockFi-Team bei der Einführung der nächsten Produktiteration zu unterstützen und die Akzeptanz des Mainstreams weiter voranzutreiben, wobei die Kryptografie im Kern der Zukunft des Finanzwesens fest verankert wird", sagte sie in einer Erklärung.

Gewinne in einer Krise

Prince sagte, BlockFi könne seine Kreditvergabe auch nach dem Bitcoin-Crash im März fortsetzen, während andere Kreditunternehmen eine kurze Pause einlegten.

Ähnlich wie bei Genesis und Celsius war laut BlockFi der März aufgrund der Hauptkreditnehmer des Sektors – Eigenhändler und Market Maker – ein guter Monat für Kryptokredite.

"Die Veranstaltung im März hat uns nicht gefallen, weil es Kunden von uns gab, die sich durch ihre Kryptowährungsbestände gesicherte Dollars geliehen haben, bei denen wir Margin Calls tätigen mussten", sagte Prince. "Die Art und Weise, wie wir damit umgegangen sind, war meiner Meinung nach fairer und flexibler als die Art und Weise, wie diese Dinge auf Plattformen gehandhabt werden, auf denen alles sehr schwarz und weiß ist."

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Während die Zinssätze für Fiat-Backed-Crypto-Kredite nach März nach unten tendierten, sei die Nachfrage nach Bitcoin-Backed-Dollar-Krediten weiterhin hoch, fügte er hinzu.

"Wenn Sie sich heute die Futures-Kurve ansehen, bedeutet dies, dass die Kosten für die Kreditaufnahme nördlich von 15% liegen, was angesichts der optimistischen Position auf dem Markt sinnvoll ist", sagte Prince.

Was kommt als nächstes

Laut Prince sind die größten Kosten von BlockFi die Mitarbeiter, da das Team von knapp 100 zu Beginn des Jahres auf 175 gewachsen ist und die Hälfte der Mitarbeiter das Marketing-Team ist.

Ein weiterer wichtiger Wachstumsbereich ist das Risikomanagement-Team von BlockFi, einschließlich Einstellungen in Bezug auf Sicherheitsinfrastruktur, Compliance und finanzielles Risiko, sagte Prince. Der Kreditgeber hat auch neue Verkaufs- und Kundenbeziehungsteams in London und Singapur sowie einen Mitarbeiter in Hongkong.

Ein Teil der Serie C wird für den Aufbau einer größeren Bilanz verwendet, damit BlockFi in den Augen seiner Gegenparteien ein weniger riskantes Institut bleiben kann. In der Regel strebt das Unternehmen eine konservativere Leverage Ratio an, die konservativer ist als bei einer traditionellen Bank, die in der Regel eine Leverage Ratio von mindestens 5% hält.

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An den Sicherheiten von BlockFi oder der Wiederverwendung von Kreditsicherheiten habe sich nichts geändert, fügte Prince hinzu. Der CEO behauptet, die Kredit- und Sicherheitsvereinbarung des Unternehmens sei transparenter als die, die Kunden bei einem Wertpapierleiher auf den traditionellen Märkten finden würden, auf denen auch eine erneute Hypothekierung von Kreditsicherheiten üblich ist.

"Es ist ein beängstigendes Wort", sagte Prince über die Rehypothekierung. "Es sind die Leute, die aus einem ähnlichen Stoff geschnitten sind wie die" nicht deine Schlüssel, nicht deine Krypto "-Menge."

Prince würde nicht sagen, ob BlockFi Kundenvermögen in Perpetual Swaps, Grayscale Bitcoin Trust-Aktien oder andere Anlageinstrumente investiert.

"Wir denken über diese nach und würden sie in Betracht ziehen, wenn dies im Rahmen unserer Risikomanagementfunktion angemessen ist", sagte Prince, ohne ins Detail zu gehen.

Prince gab auch zu, dass BlockFi unbesicherte Kredite an Gegenparteien mit „bestimmten finanziellen Anforderungen“ vergibt, sagte jedoch nicht, wie viel Prozent des Kreditbuchs des Kreditgebers aus ungesicherten Krediten bestand.

Offenlegung

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