Kriminalität und Betrug im DeFi-Ökosystem: Ein „unendliches Spiel mit Katz und Maus“

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Am Wochenende wurden 10 Millionen US-Dollar durch einen Exploit im dezentralen Finanzprotokoll von Rari Capital gestohlen. Ein Hacker manipulierte einen intelligenten Vertrag, um große Mengen an ETH-Token abzuheben, wodurch die Versorgung des Protokolls erschöpft wurde. Während Rari bereits einen Plan zur Entschädigung betroffener Benutzer erstellt hat, ist der Exploit nur der neueste in einer Reihe von Diebstählen von mehreren Millionen Dollar von dezentralen Finanzplattformen.

Anfang dieses Jahres hat EasyFi beispielsweise durch eine Sicherheitslücke in seiner Software bis zu 60 Millionen US-Dollar verloren. ForceDAO verlor Anfang April 367.000 US-Dollar.

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Martin Gaspar, Research Analyst bei CrossTower, sagte gegenüber Finance Magnates: "Laut The Block wurden im Jahr 2020 rund 120 Millionen US-Dollar an Geldern in DeFi-Hacks gestohlen." "Dies wurde jedoch bereits im Jahr 2021 mit Exploits in Höhe von rund 300 Millionen US-Dollar überschritten", sagte er und zitierte die Liste der Exploits, die von der DeFi-Medienplattform verwaltet werden Rekt.

Neben Hacks und Exploits wurde das DeFi-Ökosystem auch von den Aufsichtsbehörden als möglicher Nährboden für Geldwäsche und andere Finanzverbrechen ins Visier genommen. Es sind auch gefälschte DeFi-Plattformen aufgetaucht, die in einer wachsenden Anzahl von "Rug Pull" -Betrügereien schnell verschwunden sind.

Martin Gaspar, Research Analyst bei CrossTower.

Was verursacht den Anstieg der Cyberkriminalität im Zusammenhang mit DeFi?

Während DeFi wächst, folgen Hacker und Kriminelle dem Geld

Einer der Haupttreiber – wenn nicht der Haupttreiber – für das Wachstum der Kriminalität im DeFi-Sektor ist die einfache Tatsache, dass DeFi immer größer wird. Martin Gaspar sagte gegenüber Finance Magnates, dass "ein höherer Total Value Locked (TVL) oder Einzahlungen über DeFi-Protokolle im Jahr 2021 weitere Anreize für Angreifer sein könnten".

Tatsächlich waren am 1. Januar 2021 15,1 Milliarden US-Dollar in DeFi-Protokollen „eingeschlossen“. Zum Zeitpunkt der Drucklegung (etwas mehr als fünf Monate später) war diese Zahl auf über 88,6 Milliarden US-Dollar gestiegen.

Als DeFi gewachsen ist, sind Hacker dem Geld gefolgt. Monica Eaton-Cardone, Mitbegründerin und Chief Operating Officer von Chargebacks911, sagte gegenüber Finance Magnates, dass dieser Trend ohne Intervention unvermindert anhalten könnte: "Wenn die Preise steigen, werden wir eine große Migration auf defi-Plattformen sehen", sagte sie.

Parallele Phänomene können mit dem Wachstum der Kryptowährungsindustrie im Allgemeinen beobachtet werden. Als die Marktkapitalisierungen höher wurden, wurde das Verbrechen größer. „Im vergangenen Jahr, als die COVID-Sperren Millionen von Verbrauchern zum ersten Mal dazu zwangen, sich auf E-Commerce und Hauslieferungen zu verlassen, gab es einen starken Anstieg der Cyberkriminalität“, betonte Monica. "Online-Käufer wurden betrogen, weil sie nicht wirklich verstanden haben, wie die digitale Welt funktioniert."

In ähnlicher Weise könnten neue Benutzer, die weiterhin den DeFi-Bereich betreten, ein größeres Ziel für böswillige Akteure werden. "Unerwartet gesagt, machen unerfahrene Verbraucher Fehler und sind anfälliger für Betrüger und Diebe", sagte Monica. "Wenn Millionen unerfahrener Investoren auf defi-Plattformen migrieren, werden die Cyberkriminellen mit Sicherheit warten."

„Krypto-Hacker stehlen bereits jährlich Milliarden. Vertrauen Sie mir, sie freuen sich über die Aussicht auf einen raschen Zustrom neuer, unerfahrener Ziele. Defi ist nicht für jeden einfach zu bedienen. Es gibt Komplexitäten, die zu kostspieligen Fehlern führen können und werden. “

Monica Eaton-Cardone, Mitbegründerin und COO von Chargebacks 911.

In der DeFi-Welt sicher bleiben

Neben neuen Benutzern hat die Verbreitung von DeFi-Plattformen auch zur Schaffung vieler neuer DeFi-Plattformen geführt. Aus diesem Grund haben einige Analysten den DeFi-Boom mit der ICO-Blase von 2017 verglichen, als viele neue Projekte erstellt und als Geldgewinn aufgegeben wurden.

Obwohl die Situation nicht ganz dieselbe ist, bleibt die Tatsache bestehen, dass nicht alle DeFi-Plattformen gleich sind. Daher sind einige möglicherweise viel anfälliger für Angriffe als andere. Der Fintech-Berater Gaurav Sharma, der auch der Gründer von BankersByDay.com ist, sagte gegenüber Finance Magnates, dass einige Plattformen möglicherweise "sich bemüht haben, ihre Online-Abläufe zu verbessern, und nicht genug Zeit hatten, um sich zu sichern und Lücken zu schließen".

Martin Gaspar von CrossTower erklärte gegenüber Finance Magnates: "Das häufigste Verbrechen scheinen Exploits zu sein, bei denen ein Angreifer eine Funktion im Code so verwendet, wie es seine Entwickler und Prüfer übersehen haben."

"Dies ermöglicht es ihnen normalerweise, Vermögenswerte in Pools gegen einen größeren Betrag auszutauschen, als dies beabsichtigt war, oder einfach Geld aus einem Protokoll abzuheben", sagte er.

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Daher gibt es im DeFi-Bereich immer noch eine große Menge an „Käufer aufgepasst“ – Benutzer müssen über die Oberfläche hinausgehen, um im dezentralen Finanzökosystem sicher zu sein: „Ein guter Ansatz, um sicher zu bleiben, besteht darin, nur DeFi-Protokolle zu verwenden, die dies tun Mehrere Audits, bei denen seit mindestens mehreren Monaten kein Exploit mehr stattgefunden hat “, sagte Martin.

"Trotzdem besteht immer das Risiko, dass selbst die bewährten Protokolle irgendwie ausgenutzt werden."

"Das große ungelöste Problem ist, was sich entwickelnde regulatorische Anforderungen bedeuten werden."

Während DeFi-Plattformen möglicherweise unbeabsichtigt (oder absichtlich) anfällig für Exploits sind, entwickeln sich für DeFi langsam brancheninterne Sicherheitsstandards.

Doug Schwenk, Vorsitzender von Digital Asset Research (DAR), sagte gegenüber Finance Magnates: „Sicherlich die Raffinesse in Design und Konstruktion [of DeFi protocols] verbessern sich. "

"Das große ungelöste Problem ist daher, was sich entwickelnde regulatorische Anforderungen bedeuten werden", fuhr er fort.

"Die FATF hat kürzlich eine Konsultation zur Stellungnahme veröffentlicht, die implizieren könnte, dass ein dezentraler Austausch und andere Defi-Systeme erforderlich sind, um die Einhaltung traditioneller Finanzinstitute wie KYC und AML umzusetzen", erklärte er und fügte hinzu, dass "diese Änderungen einen ziemlich bedeutenden neuen Ansatz von erfordern würden Defi-Plattformen, wenn sie eintreten. “

In der Tat würden sie. Derzeit ist eines der Verkaufsargumente der meisten DeFi-Plattformen, dass sie vollständig anonym verwendet werden können. Auf der einen Seite werden damit Eintrittsbarrieren für Personen beseitigt, die möglicherweise nicht über die Mittel verfügen, sich gemäß den traditionellen Standards der Finanzbranche zu identifizieren. Auf der anderen Seite kann dies dazu führen, dass Geldwäsche und andere Arten von Finanzkriminalität nicht kontrolliert werden.

Doug Schwenk, Vorsitzender und Geschäftsführer von Digital Assets Research (DAR).

"Defi-Plattformen sind zumindest teilweise attraktiv, weil sie bestimmte Bankregister umgehen", sagte Monica Eaton-Cardone von Chargeback911 gegenüber Finance Magnates. „Jeder mit einem Smartphone kann leihen oder ausleihen. Die Kundenüberprüfung ist nicht so streng. Defi-Plattformen werden von Natur aus anfälliger sein. “

"Es ist ein kniffliger Balanceakt, weil wir die finanziellen Freiheiten begehren, die mit einer Nichtregulierung einhergehen, aber gleichzeitig erwarten die Verbraucher den Schutz, der nur mit Vorschriften verbunden sein kann."

Doug Schwenk von DAR sagte gegenüber Finance Magnates: "Die größte Sorge der Aufsichtsbehörden könnte die Geldwäsche sein, die mit den leicht verfügbaren Daten nur schwer zu beweisen oder zu widerlegen ist, obwohl einige Unternehmen sie in Angriff nehmen."

Tatsächlich könnte eine Regulierungswelle direkt auf DeFi zusteuern. Martin Gaspar von CrossTower sagte gegenüber Finance Magnates: "Die Strafverfolgung hat in Blockchain-Analyselösungen investiert, mit denen Benutzeraktivitäten auf öffentlichen Blockchains verfolgt werden können."

"Darüber hinaus hat die Financial Action Task Force (FATF) in jüngsten Leitlinien vorgeschlagen, dass Virtual Asset Service Provider (VASPs), zu denen möglicherweise DeFi-Protokolle gehören, möglicherweise Informationen über die Benutzer sammeln müssen, die mit ihnen interagieren."

Wenn sich die Art der Cyberthreat ändert, muss sich die Plattform mit ihr ändern

Das Fazit lautet: Wenn DeFi wächst, wird auch das Ausmaß der Kriminalität zunehmen. Daher wird auch der Umfang der Regulierung weiter zunehmen, um die Regulierung in Schach zu halten.

"Cybersicherheit ist ein ewiges, nie endendes Katz- und Mausspiel, bei dem beide Seiten ständig danach streben, sich gegenseitig zu stärken", sagte Monica Eaton-Cardone gegenüber Finance Magnates. "Aber im heutigen Spiel versuchen beide Seiten, die bessere Mausefalle zu bauen." Beide Seiten investieren in Forschung und Entwicklung. Es ist ein High-Tech-Wettrüsten geworden, bei dem die Guten Technologie zum Bauen und Schützen einsetzen und die Bösen Technologie zum Infiltrieren und Reverse Engineering einsetzen. „

"Niemand weiß genau, wie die verschiedenen Finanzplattformen in 10 Jahren aussehen werden, aber ich garantiere Ihnen, sie werden auffallend anders aussehen als heute, weil die Cyberdiebe unsere aktuellen Plattformen obsolet gemacht haben", fuhr sie fort. Codes können gestohlen, kompromittiert und geknackt werden. Leider ist die Zeit auf der Seite der Kriminellen.

"Wenn sich die Art der Cyberthreat ändert, muss sich die Plattform damit ändern – oder dadurch zugrunde gehen."

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