Laut V20-Gipfel braucht die FATF einen völlig neuen Ansatz zur Regulierung der Krypto

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Die Financial Action Task Force (FATF) benötigt einen völlig neuen Ansatz, wenn es um die Überwachung von Krypto geht, so Sian Jones, die treibende Kraft hinter einem Großteil der bisherigen Standards der Branche zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML).

Am Ende des zweiten jährlichen V20 Virtual Asset Service Providers Summit sagte Jones, dass die FATF nur die sich schnell entwickelnde Welt der dezentralen Finanzierung (DeFi) betrachten muss, um festzustellen, wie unpassend das traditionelle System zur Überprüfung von Transaktionen ist, das vor einem halben Jahrhundert von geschaffen wurde SWIFT wird.

Der globale AML-Wachhund FATF hat den lokalen Regulierungsbehörden der G-20-Länder und darüber hinaus empfohlen, die sogenannten „Reiseregel“ -Anforderungen auf digitale Assets zu übertragen, die Vermittler (in diesem Fall Virtual Asset Service Provider oder VASPs) persönlich teilen müssen identifizierbare Informationen (PII) über Kryptotransaktionen.

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Im Kern der Krypto geht es jedoch darum, Vermittler zu entfernen – was DeFi deutlich zeigt, sagte Jones.

"Die FATF muss erwägen, völlig neue Ansätze für das Management von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken in Krypto zu entwickeln", sagte Jones am Mittwoch gegenüber den V20-Delegierten. „Die bewährten Methoden funktionieren in der traditionellen Welt des Geldes auf eine Art und Weise. Wahrscheinlich können sie so gestaltet werden, dass sie in die zwischengeschaltete Kryptowelt passen. Sie passen nicht unbedingt in eine DeFi-Welt, in der sie nicht für den Zweck geeignet sind. “

Jones fügte hinzu, dass die FATF die Tatsache nur teilweise begriffen zu haben scheint, dass "Krypto aus dem Wunsch einiger entstanden ist, die Autorität nicht zu umgehen, das Gesetz zu brechen oder die Geldwäsche zu erleichtern, sondern Vermittler zu entfernen, um traditionelle Finanzen zu unterbrechen".

Nur für Mitglieder

Der zweite Tag des V20-Gipfels, der nur Mitgliedern offen stand, wurde von mehreren Vertretern prominenter DeFi-Plattformen gehört, die den Delegierten sagten, ihnen sei entweder der Zugang zu den Sitzungen des FATF-Beratungsforums im privaten Sektor verweigert worden, oder sie hätten überhaupt nichts von FATF, Jones, gehört sagte.

Die FATF hat zum Zeitpunkt der Veröffentlichung keine Anfragen nach Kommentaren zurückgesandt.

"Die FATF muss ihre Zusammenarbeit mit allen Akteuren, einschließlich DeFi-Softwareentwicklern und Benutzern, die nicht Teil der industrialisierten Kryptowelt sind, verdoppeln", sagte Jones. "Ebenso muss die Branche enger zusammenarbeiten, um eine einheitliche Stimme und ihr Engagement für die FATF und die Regulierungsbehörden zu präsentieren."

In Zukunft empfahl Jones, eine einzige Einheit zu schaffen, um mit der FATF zu sprechen, die die gesamte Branche und ihre Verbände vertritt, anstatt etwa 20 verschiedene Stimmen, die jeweils einige Minuten lang sprechen. Sie schlug auch vor, dass Treffen mit der FATF häufiger stattfinden sollten – monatlich statt vierteljährlich.

Da jetzt viele Crypto Travel Rule-Lösungen verfügbar sind, einschließlich eines weit verbreiteten Messaging-Standards, haben sich die Akteure der Branche intensiv mit der nahtlosen Zusammenarbeit dieser Lösungen befasst.

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Die Fülle von Travel Rule-Lösungen hat zu einem eigenen Interoperabilitätsproblem geführt, insbesondere angesichts der Vielzahl von proprietären Vorschlägen und gemeinnützigen Protokollen. Einige Lösungen bevorzugen zentralisierte Ankerpunkte wie Zertifizierungsstellen, während andere einen dezentraleren Ansatz mit Blockchains und intelligenten Verträgen wünschen.

Bisher war der InterVASP Messaging Standard (IVMS 101) der größte Schritt in Bezug auf die Interoperabilität, in dem genau angegeben ist, in welchem ​​Format die Nachrichtennutzlast der zwischen VASPs gesendeten PII-Daten erfolgen soll. Im Anschluss an diese Errungenschaft hörte der V20-Gipfel, dass mehrere weitere Standards vorgelegt wurden und derzeit diskutiert werden.

FATF-Reibung

Malcolm Wright, Leiter AML bei Global Digital Finance, hob Bereiche hervor, in denen Standards dazu beitragen könnten, Schwachstellen zu beseitigen – einschließlich Verzeichnisfreigabe und Speicherung von Kundendaten.

"Einige Lösungen arbeiten an einem VASP-Verzeichnis oder einer Suche. Daher müssen wir glätten, wie eine Sygna Bridge mit einem Notabene kommuniziert", sagte Wright. „Ein anderer könnte ein Sicherheitsstandard für das sein, was mit Daten passiert, wenn diese gespeichert werden, beispielsweise wie diese gesichert und getrennt aufbewahrt werden. Wir dürfen auch nicht übersehen, dass Informationen auf Sanktionen überprüft werden müssen, obwohl dies wahrscheinlich keinen Standard erfordert. "

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Abgesehen von der Faltenglättung im gesamten VASP-Universum der FATF, das ziemlich auf den sogenannten "industrialisierten Krypto" -Raum beschränkt ist, bleibt der Elefant im Raum das, was mit privaten oder nicht gehosteten Geldbörsen passiert.

Dies wird von den Aufsichtsbehörden häufig als eine Art Proxy für illegale Aktivitäten angesehen. Wie bereits erwähnt, handelt es sich jedoch um einen zentralen Grundsatz der Krypto, ganz zu schweigen von einem notwendigen Weg, um regelmäßig wiederkehrende Exchange-Hacks zu vermeiden.

"In den nächsten Jahren gibt es eine ganze Reihe von Problemen im Zusammenhang mit nicht verwahrten privaten Geldbörsen, die nur massiv sind", sagte Dave Jevans, CEO von CipherTrace. "Das würde all die Arbeit, die wir in den letzten 18 Monaten geleistet haben, wie ein Kinderspiel erscheinen lassen."

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