Warum Krypto der nächste große Trend in der Finanzplanung ist

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Kryptowährung ist möglicherweise eine perfekte Ergänzung zu einer Finanzdienstleistungspraxis, wenn Sie versuchen, Ihr Geschäft auszubauen und aufrechtzuerhalten.

Warum sollte ich das sagen, wenn wir wissen, dass die meisten Berater ihren Kunden niemals sagen würden, dass sie mehr als 5% ihres Portfolios Kryptowährungen zuweisen sollen?

Adam Blumberg ist zertifizierter Finanzplaner und seit 12 Jahren im Bereich Finanzdienstleistungen tätig. Er ist außerdem Mitbegründer und Chief Educator von Interaxis, einem Unternehmen, das versucht, die Bildungslücke zwischen digitalen Assets und traditionellem Finanzwesen zu schließen. Er wird am 9. und 10. November an der Bitcoin for Advisors-Konferenz von CoinDesk teilnehmen, um die Vorteile digitaler Assets zu erkunden.

Die Antwort liegt in der Demografie und den Investitionsgewohnheiten, -stilen, -bedürfnissen und -zielen derjenigen, die Krypto attraktiv finden und finden könnten. Gen X und Millennials haben den größten Teil oder das gesamte Erwachsenenleben mit dem Internet verbracht. Sie haben sich daran gewöhnt, dass alle ihre Dienste auf Abruf verfügbar sind und dass sie in der Lage sind, alles auf Fakten und Preise zu überprüfen.

Die Preisprüfung wurde vor über einem Jahrzehnt zur Norm bei Finanzberatern, was zum Aufstieg von Robo-Beratern führte. Ich war früh in meiner FA-Karriere, als Betterment und Wealthfront starteten, und ich sah den Reiz. Ich hatte bereits Kunden, die mich nach meinen Gebühren fragten und wie sie angesichts der Rückgabe gerechtfertigt waren.

Andere Berater sagten sich – und einander – immer wieder, dass sie nicht durch einen Computer ersetzt werden könnten. "Unsere Jobs sind zu wichtig." Und jetzt sind Berater in Bezug auf Krypto ähnlich waffenscheu und laufen Gefahr, den nächsten disruptiven Trend der Branche zu verpassen.

Robo-Berater verwalten derzeit ein Vermögen von über 100 Milliarden US-Dollar (AUM), und das Durchschnittsalter der Anleger liegt weit unter 40 Jahren. Diese Anleger sahen keine Notwendigkeit, mehr als 1% an Finanzberater zu zahlen, die kaum mehr als bestanden haben Die Anlagefunktion wird an Dritte weitergegeben, die zusätzliche Gebühren erhoben haben, nur um eine Underperformance gegenüber dem Markt zu erzielen.

Die Geschichten sind für Berater da, um ihren Kunden zu erzählen, und die Infrastruktur wird aufgebaut, um Krypto zu einem intelligenten Spiel in der Finanzplanung zu machen.

Darüber hinaus haben wir das Wachstum von Robinhood gesehen, wo 80% der Benutzer Millennials sind, sowie Apps wie Acorns und Stash, die ein digital-first und hochgradig anpassbares Erlebnis bieten.

Die Moral hier lautet: Wenn Gen X- und Millennial-Investoren eine bestimmte Art des Investierens, Sparens oder Transaktionsens wünschen, werden sie diese finden und dabei helfen, die Gebühren und Dienstleistungen zu diktieren. Es ist wahrscheinlich, dass Krypto die nächste Grenze für Investitionen darstellt.

Schauen wir uns die Einstellung dieser Gruppe zum Investieren an. Laut CB Insights glauben 33% der Millenials nicht, dass sie überhaupt eine Bank brauchen, und 83% äußern sich offen für alternative Anlagestrategien.

Derzeit ist die Altersgruppe mit der größten Anzahl von Bitcoin-Investoren laut Grayscale die 25-34-Gruppe (wie CoinDesk, eine Einheit der Digital Currency Group). Das Durchschnittsalter für diejenigen, die sich für Bitcoin interessieren, beträgt jedoch 42 Jahre oder für diejenigen, die sich in ihren höchsten und wachsenden Verdienstjahren befinden!

Lesen Sie mehr: Mehr als die Hälfte der Finanzberater wünscht sich eine bessere Regulierung, bevor sie in Crypto investieren

Kombinieren Sie diese Statistiken mit der Tatsache, dass diese Gruppe in den nächsten drei Jahrzehnten über 60 Billionen US-Dollar erben wird und ihr Vermögen bis 2030 verfünffachen soll.

Was Sie haben, ist eine Gruppe kluger Investoren mit wachsendem Einkommen und Vermögen, die wissen, in was sie investieren möchten, und sich davor hüten, zusätzliche Gebühren zu zahlen.

Mit Crypto können Finanzberater jüngeren Anlegern etwas anbieten, über das viele Berater nicht sprechen können oder wollen. Kunden wollen es und sie wollen Hilfe von ihrem Berater. Mehr als die Hälfte der von Grayscale befragten Personen gab an, dass sie motivierter wären, in Bitcoin zu investieren, wenn ihr Berater dies empfiehlt.

Crypto kann sich an veränderte Gebührenstrukturen und Serviceangebote anpassen. Für Berater, die Abonnement-, Pauschal-, Stunden- oder Projektdienste anbieten, passen Kryptolösungen sehr gut. Gespräche darüber, wo Krypto sinnvoll ist, und Kunden dabei zu helfen, ihre Krypto zu verstehen, zu kaufen, sicher zu speichern und zu bilanzieren, werden von Privatanlegern dringend benötigt.

Crypto bietet Beratern auch die Möglichkeit, Kunden, die sich sonst nicht als akkreditierte Anleger qualifizieren würden, alternative Anlagen anzubieten. Von Protokoll-Token bis hin zu Reg A + -Angeboten können Kryptoinvestitionen als hochliquide, risikoarme alternative Risikoaktiva angesehen werden, in die diese Generation viel offener investieren kann.

Während sich viele Finanzplaner wegen wahrgenommener Gefahren vor Robo-Investitionen scheuten, ist es wichtig zu beachten, dass Kryptowährungen nicht in die Einnahmequelle eines Beraters eingreifen müssen. Wenn ein Finanzberater beispielsweise AUM als Hauptgebührenquelle verwendet, kann dies entweder über Mittel auf Depotplattformen oder über Dienste von Drittanbietern oder separat verwalteten Konten (SMA) zur Verwaltung der Kryptozuweisungen von Kunden verwaltet werden.

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Der Hauptpunkt ist, dass diese sehr gefragte Bevölkerungsgruppe an alternativen Anlagen und insbesondere an Krypto interessiert ist. In der Lage zu sein, zumindest Gespräche mit ihnen zu führen, zu verstehen, wo es in ein Portfolio passt, und es mit ihrem finanziellen Leben und ihren Zielen in Beziehung zu setzen, ist ein großer Schritt, um ihr wachsendes Geschäft zu gewinnen. Die Möglichkeit, unterschiedliche Gebühren und Angebotsstrukturen bereitzustellen, ist umso wichtiger, als sich die Ertragsmodelle für Finanzdienstleistungen weiter ändern.

Bitcoin und andere Kryptowährungen hatten ein großes Jahr in Bezug auf Anerkennung und Akzeptanz. Bitcoin hat im Vergleich zu herkömmlichen Indizes wie dem S & P 500 erhebliche Zuwächse erzielt, während PayPal eine Krypto-Zahlungsfunktion vorbereitet, die zeigt, dass die Branche nicht nur für dunkle Marktgeschäfte geeignet ist.

Die Geschichten sind für Berater da, um ihren Kunden zu erzählen, und die Infrastruktur wird aufgebaut, um Krypto zu einem intelligenten Spiel in der Finanzplanung zu machen. Es ist Zeit für Finanzberater, die Zukunft digitaler Investitionen kennenzulernen.

Bitcoin für Berater

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